Процедура KYC – Какие документы нужно предоставлять онлайн-казино

Вы неплохо заработали на игровых автоматах, и теперь хотите вывести выигрыш. Но вот незадача: онлайн-казино не хочет отдавать деньги без скана паспорта, кода, других важных документов. Зачем нужна верификация личности, почему ее должен пройти каждый клиент игрового клуба? Узнайте все тонкости процедуры Know your customer (Изучи своего клиента), чтобы каждый вывод денег был быстрым и безболезненным.

Что такое KYC и верификация личности?

Каждое лицензированное казино запрашивает у своих клиентов копии определенных документов. Например, удостоверение личности, выписку из банковского счета, справку о доходах. Получив пакет документов, сотрудники узнают много нового о своих посетителях. Например, их уровень платежеспособности, возраст (в Украине играть в казино могут только лица старше 21 года), уровень дохода. Во время процедуры Know your customer (KYC) игрок не может снимать средства или пополнять счет, пока проверка не будет пройдена полностью.

Что будет, если игрок откажется от KYC и не предоставит азартному заведению необходимые документы? Его учетную запись закроют, а все оставшиеся деньги и бонусы конфискуют.

Поэтому если онлайн-казино предлагает вам пройти процедуру верификации, не стоит оттягивать сроки или игнорировать сообщения. Лучше пойти навстречу и выполнить все требования игорного клуба.

Почему онлайн-казино Украины требуют подтвердить учетную запись?

Гемблеров тоже можно понять – когда неизвестный сайт требует выслать данные о банковском счете или скан копию внутреннего паспорта, это как минимум настораживает. Однако данное требование указывает на то, что игорный клуб работает честно и открыто. Азартное заведение соблюдает законодательные нормы, связанные с гемблингом в Украине. По закону, онлайн-казино обязано знать, кто пользуется его услугами. Этого требуют органы власти, выдающие лицензию на ведение игорной деятельности.

Чем надежнее лицензия онлайн-казино, тем строже требования Know your customer. Поэтому не стоит воспринимать такие проверки в штыки. Игорные клубы не хотят затягивать выплату выигрыша. Они просто придерживаются правил и заботятся о безопасности.

А вот если онлайн-казино не требует документы и сразу открывает доступ к денежным операциям, гемблеру есть о чем задуматься. Скорее всего, он имеет дело с мошенниками.

Процедура KYC стала обязательной всего несколько лет назад. Она защищает как сайты с азартными играми, так и самих игроков. Каждое легальное казино, получившее лицензию Мальты (MGA) и Великобритании (UKGC), обязано запрашивать документы для дополнительной проверки личности. Это лишь два примера лицензии, но есть еще много других, заслуживающих доверия гемблеров. Узнать подробную информацию о лицензировании онлайн-казино вы сможете в соответствующем разделе нашего сайта.

Таким образом, подтверждение аккаунта необходимо для:

  • Соблюдения закона об азартных играх.
  • Подтверждения, что ставки делает совершеннолетний пользователь.
  • Противодействия отмыванию средств, которые могут быть получены в результате незаконных махинаций.
  • Выявления мультиаккаунтов. Создание нескольких профилей является грубым нарушением правил.

Больше казино – больше проверок KYC?

Если гемблер делает ставки в трех разных клубах, скорее всего, ему придется пройти верификацию личности 3 раза подряд. Рекомендуем отнестись к данной процедуре с серьезностью и пониманием – ваши личные, финансовые данные не будут разглашаться третьей стороной.

В любой момент онлайн-казино может запросить у игрока дополнительные документы. Или предложит пройти верификацию аккаунта еще раз. Разумеется, на данном этапе возникает много вопросов. У крупных гемблинговых компаний на сайте есть специальный раздел FAQ с ответами на самые популярные вопросы, связанные с процедурой «Узнай своего клиента».

Возникли трудности с верификацией личности? Не получается отправить документ или затянулась проверка? Не стесняйтесь обращаться за помощью к консультантам службы поддержки. Операторы-консультанты – связующее звено между службой безопасности, игроками и финансовым отделом. Задайте вопрос специалисту – вам обязательно помогут.

Как узнать, что верификация личности пройдена успешно? Следить за статусом проверки можно на странице загрузки документов. Через 2-3 рабочих дня (а возможно и раньше) гемблер получит ответ: верификацию одобрили, отклонили или бумаги все еще на рассмотрении.

Скорость рассмотрения заявок зависит от дня недели, загруженности службы безопасности. Обычно она работает с понедельника по пятницу.

Обратите внимание, что после изменения некоторых данных профиля придется пройти полную или частичную проверку Know your customer еще раз. Вот несколько примеров:

  • Добавлен новый способ оплаты, удален уже существующий.
  • Гемблер выиграл крупную сумму денег, достиг порогового значения для снятия средств.
  • Игрок сменил гражданство или место жительства.

Какие документы нужно отправить?

У каждого гемблингового сайта свои методы проверки, но в целом они очень похожи. Большинство онлайн-казино Украины требуют от игрока два документа:

  1. Подтверждение адреса. Клиент должен указать место своего проживания, подтвердить его с помощью соответствующего документа.
  2. Подтверждение личности. Подойдет не только внутренний паспорт, но и заграничный. А также водительские права, студенческий.

При возникновении спорных финансовых вопросов может потребоваться выписка из банка, подтверждающая подлинность платежного метода. Обычно такие проверки проводятся, когда деньги с банковской карты. При использовании электронного кошелька верификация личности проходит быстрее.

Список документов для верификации личности зависит от суммы, начисленной на счет игрока. Если вам удалось выиграть джек-пот, лицензионное казино проявит осмотрительность и проверит, что деньги действительно поступают на счет победителя.

Какие у меня есть права как у игрока?

Казино имеет право требовать у гемблера документы, подтверждающие его личность. Интересно, а какие права есть у игрока, и знают ли о них пользователи из Украины?

Главный регулирующий орган индустрии гемблинга в нашей стране – Комиссия по азартным играм и лотереям Украины. Она установила некоторые правила работы азартных клубов.

Отныне все компании, работающие в индустрии iGaming, обязаны гарантировать игрокам определенные права. В первую очередь, это честность, прозрачность и справедливость игры. Также сюда относятся защита персональной информации, данных о банковских транзакциях.  Совершая финансовую операцию (например, пополнение депозита или вывод денег на счет), игрок заключает договор с данным оператором. Его права защищены законодательством Украины о защите прав потребителей.

Договорные формулировки

Онлайн-казино не может получать преимущество из-за спорной договорной формулировки. У каждого гемблера есть право сделать осознанный выбор – создавать профиль на сайте оператора iGambling или нет. А также проверить любую часть контракта с гемблинговым клубом на предмет ошибок, неточностей.

Справедливость результатов

Каждый посетитель имеет право на честную, справедливую игру. В свою очередь, легальное азартное заведение должно гарантировать стабильную работу слотов, рулетки и другого игрового ПО с помощью генератора случайных чисел (ГСЧ). Время от времени сайты лицензионных казино проверяются компетентными органами, чтобы убедиться в их честности. Обычно такие проверки проводят независимые компании: TST (Technical Systems Testing), eCOGRA, iTechLabs и пр.

Конфиденциальность банковских операций

Сайт с азартными играми онлайн должен предоставить клиентам детальную информацию о своих счетах, финансовых транзакциях. А также принимать все технические и организационные меры для реализации базовых принципов защиты данных. Надежные представители индустрии iGaming всегда используют надежную систему шифрования Secure Sockets Layer. Данный криптографический протокол делает соединение между серверами зашифрованным, чтобы ни один хакер не смог его прочитать.

Принцип разделения средств

Честные онлайн-казино защищают деньги клиентов и придерживаются принципа разделения средств. Это значит, что все депозиты гемблеров хранятся на отдельном банковском счете и никак не связаны с бизнес-счетами казино. Таким образом, даже если казино «прогорит» и станет неплатежеспособным, игроки получат свои деньги назад.

Ограничения для игрока

Гемблеры имеют право установить для себя как временные, так и финансовые ограничения. На некоторых сайтах есть возможность установить напоминания, сколько времени игрок провел на сайте. Они будут приходить через каждые полчаса или час. Что касается лимитов на депозит, здесь все зависит от финансовых возможностей игрока.

Почему онлайн-казино требуют документы при выводе денег, а не во время регистрации?

На первый взгляд может показаться, что гемблинговые сайты делают это нарочно. Мол, их интересуют только пользователи с деньгами. На самом деле, все гораздо проще. Проверка документов – длительный процесс, который может растянуться на 2-3 дня. А кто захочет ждать несколько суток, чтобы получить возможность поиграть? Проверка при выводе средств экономит время персоналу. Если бы персонал проверял документы каждого пользователя, верификация аккаунта растянулась бы на недели.

Подведем итоги

Игроки казино в Украине, как и гемблеры из других стран мира, вынуждены проходить процедуру KYC при выводе средств. Однако проверка документов не должна смущать пользователей. Скорее наоборот, она подтверждает тот факт, что заведение работает честно и открыто, старается соблюдать закон. Игроки не должны забывать, что у них тоже есть свои права. При возникновении спорных ситуаций можно обратиться в службу технической поддержки. Играйте только в лицензированных, надежных казино с хорошей репутацией. Старайтесь избегать мошенников.

Чтобы сэкономить время, ускорить свой первый вывод средств, рекомендуем заранее выяснить, какие документы понадобятся для верификации аккаунта. На некоторых сайтах есть возможность загрузить доки еще до появления запроса.